ما هي الأوراق المالية ؟ وما هي فوائدها ؟ وما هي أهم أنواع الاوراق المالية ؟ ما هي الأوراق المالية وأنواعها وأهميتها
 |
| ما هي الأوراق المالية وأهمية الأوراق المالية مع أنواع الأوراق المالية |
ما هي الأوراق المالية ؟ وما هي فوائدها ؟ وما هي أهم أنواع الاوراق المالية ؟
ما هي الأوراق المالية وأنواعها وأهميتها ، فالأوراق المالية عبارة عن فقرة في جميع نشرات الأخبار اليومية ، وهذا يجعلنا نتساءل ما هي أهمية تلك الفقرة التي تأتي دائمًا في نهاية النشرة.
محور موضوعه هو سوق الأوراق المالية وأسعار الأسهم في هذا اليوم ، وكذلك حول الأوراق المالية. قد لا يهتم بعض الناس بهذه الفقرة رغم أهميتها ؛ لأنهم لا يعرفون معناها.
وهذا ما دفعنا إلى إلقاء الضوء على معنى الأوراق المالية والفرق بينها وبين الأوراق التجارية.
تمنحك الأسهم ملكية جزئية في شركة ، بينما السندات هي قرض منك لشركة أو حكومة. يتمثل الاختلاف الأكبر بينهما في كيفية تحقيق الربح: يجب أن ترتفع قيمة الأسهم ثم تبيع لاحقًا في سوق الأوراق المالية ، بينما تدفع معظم السندات فائدة ثابتة بمرور الوقت وكلاهما من أهم أنواع الأوراق المالية.
ضريبة القيمة المضافة - أسئلة شائعة و أجوبة 2022
ما هي الأوراق المالية
هي الاوراق والصكوك الصادرة عن الجهات الحكومية والمدنية مثل الشركات التابعة للدولة مثل شركات البترول في الدول العربية.
وكذلك شركات الفوسفات في الأردن وشركات الغاز في مصر ، أو الهيئات والشركات الخاصة مثل شركات التأمين والمستشفيات ، وأهم ما يميز هذه الأوراق المالية هو التداول.
تضمن حق من يملكها مع الجهة التي تصدرها ، وعادة ما تكون هذه الأوراق المالية من نفس القيمة التي صدرت بها ، على عكس الأوراق التجارية.
الأسهم هي نوع من الاستثمار يمثل حصة ملكية في الشركة. يشتري المستثمرون الأوراق المالية التي يعتقدون أنها ستزداد قيمتها بمرور الوقت.
عندما يمتلك شخص ما أوراقًا مالية في شركة ما ، يُطلق على الفرد اسم مساهم ويكون مؤهلاً للمطالبة بجزء من الأصول والأرباح المتبقية للشركة (في حالة اضطرار الشركة إلى حلها).
يمكن أيضًا الإشارة إلى المساهم كشريك. تستخدم مصطلحات "الأسهم" و "السندات" و "الأسهم" بالتبادل في اللغة المالية الحديثة. يتكون سوق الأوراق المالية من بورصات حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع الأسهم الفردية للشركة.
ستشارك معظم المسارات المهنية المالية بشكل مباشر في الأوراق المالية بطريقة أو بأخرى ، إما كمستشار أو مُصدر أو مشتري.
خدمة عملاء طلبات - رقم خدمة عملاء طلبات 2023
ما هى قطاعات سوق الأوراق المالية
أهمية الأوراق المالية
قيمته المالية في السوق عرضة للتناقص والزيادة وهذا يعتمد على المركز المالي للشركة التي تصدره
قد تكون الأوراق المالية لشركة ما مرتفعة للغاية في الصباح ، وبحلول المساء نجد انهيارًا في سعرها ، لذلك تأتي أخبار الأوراق المالية في آخر النشرات الإخبارية لأن البورصة في المساء قد أغلقت التداول
تقبل هذه الأوراق المالية المتاجرة بالطريقة التجارية ، فمثلاً يوقع صاحب السند المالي خلف السند باسمه أو باسم من يحمل السند بحيث يسهل المتاجرة به.
هذه الأوراق المالية هي أفضل طريقة لسداد الديون المستحقة على شركة أو هيئة.
كيفية تتبع شحنة شي ان أون لاين 2023
أنواع الأوراق المالية
هناك فرق بين الأوراق المالية على أساس شكلها وسببها ومصدرها من حيث الشكل. نذكر ما يلي:
السيولة النقدية
نوع من الأوراق المالية يتم إجراؤه مقابل النقد ويكون من مالك تلك الأوراق المالية.
عينيًا
هذا النوع عبارة عن قيمة غير نقدية ، مثل المباني أو الأراضي ، يتم تقديمها كمقابل لشراء الأوراق المالية من نفس الشركة.
كفالة
هي أوراق مالية تم إصدارها لإثبات مديونية شركة تعاني من ضائقة مالية ، لذلك يتم طرح السندات للتداول داخل الشركة.
سهم
إنها ورقة مالية يتم شراؤها من داخل سوق الأوراق المالية وتنتمي إلى حصة أو جزء صغير من الشركة التي تم طرح أسهمها في البورصة.هناك نوعان رئيسيان من الأوراق المالية ، وهما الأسهم والسندات. دعونا نناقش كلاهما بشكل منفصل.
1. الأسهم
السهم هو ورقة مالية تمثل ملكية جزء صغير من الشركة. هذا يعطي المساهم نسبة من أصول الشركة وأرباحها مساوية لمقدار الأسهم التي يمتلكونها. تسمى وحدات المخزون "الأسهم".
يتم شراء الأسهم والأوراق المالية الأخرى في الغالب وبيعها في البورصات ، على الرغم من إمكانية البيع الخاص أيضًا وهي أساس العديد من محافظ المستثمرين الفردية.
يجب أن تتوافق هذه المعاملات مع اللوائح الحكومية التي تهدف إلى حماية المستثمرين من الممارسات الاحتيالية.
تاريخيا ، لقد تفوقوا على معظم الاستثمارات طويلة الأجل الأخرى. يمكن شراء هذه الاستثمارات من معظم وسطاء الأسهم عبر الإنترنت. الاستثمار في الأسهم يختلف كثيرًا عن الاستثمار في العقارات.
عندما تمتلك أسهمًا في شركة ، يُطلق عليك اسم مساهم لأنك تشارك في أرباح الشركة.
تبيع الشركات العامة أسهمها من خلال البورصة ، مثل بورصة ناسداك أو بورصة نيويورك. يمكن للمستثمرين شراء وبيع هذه الأسهم فيما بينهم من خلال سماسرة البورصة.
تتعقب البورصات العرض والطلب لأسهم كل شركة ، مما يؤثر بشكل مباشر على سعر السهم.
أما بالنسبة لأنواع الأسهم ، فنقوم بإيجازها على النحو التالي:
تباع الأسهم العادية
الأسهم الممتازة
الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة
الأسهم ذات رؤوس الأموال المتوسطة
أسهم شركة صغيرة
المخزون المحلي
الأسهم الدولية
أسهم النمو
قيمة السهم
أسهم الاكتتاب
الأسهم الموزعة
أسهم غير موزعة
حصص الدخل
الأسهم الدورية
الأسهم غير الدورية
مخزون آمن
أسهم ESG
الأسهم القيادية
مخاطر تملك الأسهم كنوع من الأوراق المالية
هناك مخاطر يجب أن يأخذها المستثمرون في الاعتبار ، بما في ذلك:
1. خسارة رأس المال
ليس هناك ما يضمن ارتفاع سعر السهم. قد يشتري المستثمر السهم بسعر 50 دولارًا خلال الاكتتاب العام ، لكنه يجد أن السهم ينخفض إلى 20 دولارًا حيث تبدأ الشركة في الأداء السيئ ، على سبيل المثال.
2. لا يوجد تفضيل عند التصفية
عندما يتم تصفية الشركة ، يتم الدفع للدائنين قبل المساهمين. في معظم الحالات ، يتم تصفية الشركة فقط عندما يكون لديها عدد قليل جدًا من الأصول للعمل. في معظم الحالات ، يعني هذا أنه لن تكون هناك أصول لحملة الأسهم بمجرد دفع الدائنين.
3 ـ قوة لا علاقة لها بالتصويت
بينما يتمتع مستثمرو التجزئة من الناحية الفنية بحقوق التصويت في اجتماعات المجلس التنفيذي ، فإن تأثيرهم أو نفوذهم في الممارسة يكون محدودًا للغاية. عادة ما يحدد المساهم الأكبر نتيجة جميع الأصوات في اجتماعات المساهمين.
كورس cpa و شروط الحصول على شهادة CPA في مصر
2. السندات
السندات هي نوع من أنواع الأوراق المالية ، في أبسط مستوياتها ، وهي وسيلة لكيان ما لجمع الأموال عن طريق الاقتراض من آخر. على سبيل المثال ، تصدر الحكومات والشركات سندات لجمع الأموال من المستثمرين عندما يحتاجون إلى مصادر جديدة لرأس المال لتمويل أنشطتهم.
عندما يشتري المستثمرون سندات حكومية ، فإنهم في الواقع يقرضون الأموال الحكومية. عندما يشترون سندات الشركة ، فإنهم يقرضون أموال الشركة.
مثل القرض ، يدفع السند دفعة فائدة دورية تُعرف باسم قسيمة لحامل السند. في نهاية عمر السند - يسمى تاريخ الاستحقاق - يتم سداد أصل السند للمستثمر.
أنواع التأمين على السيارات المتاحة في مصر و أفضل شركات التأمين 2022
أنواع السندات
فيما يلي أنواع السندات:
1. سندات معدل ثابت
في السندات ذات السعر الثابت ، تظل الفائدة ثابتة طوال فترة السند. بسبب معدل الفائدة الثابت ، فإن السندات ذات السعر الثابت تقاوم التغيرات والتقلبات في السوق.
2. سندات معدل عائم
السندات ذات السعر العائم لها معدل فائدة متذبذب (كوبونات) وفقًا للمعدل المرجعي الحالي للسوق.
3. سندات الفائدة الصفرية
سندات الفائدة الصفرية لا تدفع أي فائدة منتظمة للمستثمرين. في مثل هذه الأنواع من السندات ، يدفع المصدرون المبلغ الأصلي فقط لحاملي السندات.
4. السندات المتعلقة بالتضخم
تسمى السندات المرتبطة بالتضخم بالسندات المرتبطة بالتضخم. عادة ما يكون سعر الفائدة على السندات المرتبطة بالتضخم أقل من سعر الفائدة على السندات ذات السعر الثابت.
5. السندات الدائمة
تسمى السندات التي ليس لها تواريخ استحقاق السندات الدائمة. يتمتع حاملو السندات الدائمة بالفائدة طوال الوقت.
6. السندات الثانوية
تسمى السندات التي يتم منحها أولوية أقل مقارنة بالسندات الأخرى للشركة في حالات الإغلاق بالسندات الثانوية. في حالات التصفية ، يتم إعطاء السندات الثانوية أهمية أقل مقارنة بالسندات الرئيسية التي يتم دفعها أولاً
7. حملة السندات
لا تحمل السندات لحاملها اسم حامل السند ويمكن لأي شخص يمتلك شهادة السند المطالبة بالمبلغ. في حالة سرقة شهادة السند أو وضعها في غير محلها من قبل حامل السند ، يمكن لأي شخص آخر يحمل الورقة المطالبة بمبلغ السند.
8. سندات الحرب
يتم إصدار سندات الحرب من قبل أي حكومة لجمع الأموال في حالات الحرب.
9. الكفالة التسلسلية
تسمى السندات المستحقة على فترة زمنية على أقساط بالسندات التسلسلية.
10. روابط المناخ
يتم إصدار سندات المناخ من قبل أي حكومة لجمع الأموال عندما تواجه الدولة المعنية أي تغيرات معاكسة في الظروف المناخية.
تختلف الطريقة التي يتم بها إصدار الأوراق المالية أو تداولها ويتم تصنيفها على النحو التالي:
لحامله: نوع من الأوراق المالية ليس له اسم محدد مكتوب عليه ، ولكن الملكية تتم تلقائيًا للفرد الذي يحملها.
بأمر من المالك: هو نوع من الأوراق المالية يكتب فيه اسم الشخص الذي يملكها خلف الورقة المالية ، حتى يتمكن من متابعة حركة التداول داخل البورصة.
أوراق الاسم :: هناك أوراق مالية يكتب عليها اسم الفرد الذي يملكها مباشرة.
أسماء شركات المقاولات القطرية وأبرز إنجازاتها 2022
فوائد تعود على المستثمر من امتلاك الأوراق المالية
1. مطالبة الأصول
2. توزيعات الأرباح وأرباح رأس المال
3. قوة التصويت
4. ذات مسؤولية محدودة
كيف تعمل الأسهم والسندات؟
تمنحك الأسهم ملكية جزئية في شركة ، بينما السندات هي قرض منك لشركة أو حكومة. يتمثل الاختلاف الأكبر بين الاثنين في كيفية تحقيق الأرباح: يجب أن ترتفع قيمة الأسهم ثم تبيع لاحقًا في سوق الأوراق المالية ، بينما تدفع معظم السندات فائدة ثابتة بمرور الوقت.
هل السندات أفضل من الأسهم؟
تميل السندات إلى أن تكون أقل تقلبًا وأقل خطورة من الأسهم ، وعندما يتم الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق يمكن أن توفر عوائد أكثر استقرارًا وثباتًا. غالبًا ما تميل أسعار الفائدة على السندات إلى أن تكون أعلى من معدلات الادخار في البنوك أو الأقراص المدمجة أو حسابات أسواق المال.
هل يمكن أن تخسر المال على السندات؟
غالبًا ما توصف السندات بأنها أقل خطورة من الأسهم - وغالبًا ما تكون كذلك - لكن هذا لا يعني أنه لا يمكنك خسارة المال على السندات. تنخفض أسعار السندات عندما ترتفع أسعار الفائدة ، أو عندما يواجه المصدر حدث ائتماني سلبي ، أو عندما تجف السيولة في السوق.
ما هي عيوب السندات؟
تشمل عيوب السندات ارتفاع أسعار الفائدة وتقلبات السوق ومخاطر الائتمان. ترتفع أسعار السندات عندما تكون المعدلات منخفضة وتنخفض عندما تكون المعدلات مرتفعة. يمكن أن تعاني محفظة السندات الخاصة بك من خسائر في أسعار السوق في بيئة ارتفاع الأسعار.
ما هي أفضل الأسهم للشراء للمبتدئين؟
أفضل الأسهم للشراء للمبتدئين الآن هي:
- مايكروسوفت (تقرير الأسهم MSFT)
-Netflix (تقرير الأسهم NFLX)
-Nio (تقرير الأسهم NIO)
- Salesforce.com (تقرير مخزون CRM)
ندفة الثلج (تقرير مخزون الثلج)
-Shopify (مخزن تقرير الجرد)
-تيسلا (تقرير سهم TSLA)
- الوحدة (تقرير المخزون U)
الفرق بين الأوراق المالية والأوراق التجارية
:: لا تقبل الأوراق المالية في سداد الديون في الغرفة التجارية ، ولكن يتم قبول الأوراق التجارية من قبل الغرفة التجارية في سداد الديون وتسويتها.
:: مُصدر الورقة المالية الصادرة عن شركات متعددة الأفراد سواء كانت عامة أو خاصة وخاضعة لقانون الأوراق المالية
لكن الاوراق التجارية يمكن ان تكون مملوكة لفرد واحد وليس له قيود ما دامت الورقة التجارية تحمل جميع بيانات صاحبها والقانون التجاري هو الذي ينظمها.
:: للأوراق المالية مكان مخصص للتداول ولا مكان للأوراق التجارية.
:: لا يتم التعامل بالأوراق المالية في البنوك ، ولكن يسمح بتداول الأوراق التجارية في البنوك.
:: الأوراق المالية ذات قيمة غير ثابتة ، وقد تكون عالية أو قد تنخفض. تثبت الأوراق التجارية حسب القيمة المسجلة فيها.
